Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина раскрыла, какие денежные переводы могут вызвать подозрения у банков. Об этом сообщает агентство «Прайм».
По словам Бочкиной, Центральный банк России рекомендует финансовым организациям обращать внимание на операции, превышающие 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц. Это ориентиры, которые помогают банкам выявлять потенциально сомнительные транзакции.
Что еще вызывает подозрения?
Важно отметить, что сумма перевода — не единственный фактор. Эряния Бочкина подчеркнула, что даже небольшие суммы могут быть признаны подозрительными, если характер этих операций указывает на отмывание денег, мошенничество или так называемые «дропперские» схемы.
Банки также уделяют внимание количеству операций с физическими лицами. Если клиент совершает более 30 транзакций в день, это может стать поводом для дополнительной проверки.
Бочкина объяснила, что быстрая переадресация только что поступивших средств также вызывает вопросы. Такая активность не похожа на обычные бытовые финансовые операции и может свидетельствовать о том, что счет используется как «коридор» для дальнейшей передачи денег.
Ранее, 8 ноября, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева отметила, что внесение на банковский счет 600-700 тысяч рублей поэтапно, скорее всего, не вызовет подозрений у финансовой организации. Это позволяет предположить, что банки анализируют не только общую сумму, но и частоту и характер операций.
