ЦБ включит крупные переводы самому себе по СБП в признаки мошеннических

"Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков", — сказал он.

При этом банки будут учитывать такую операцию, если в этот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал никаких переводов.

Уваров отметил, что прошло больше года с тех пор, как количество признаков мошеннических операций увеличилось до шести. За это время у злоумышленников появились новые уловки и способы обмана.

"Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах", — сказал директор департамента ЦБ.

Приказ с новыми признаками мошеннических переводов Банк России опубликует в ближайшее время.

В июле 2024 года Центробанк расширил до шести перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов:

• переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции;

• информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;

• данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих смс с новых номеров, в том числе в мессенджерах;

• отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;

• нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;

• попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.